لقد سمعنا جميعًا قصصًا عن شركات ناشئة تجعلها كبيرة ، وبالتالي ، جعل مستثمريها أثرياء للغاية. الاستثمار في شركة في بداية دورة حياتها يمكن أن يكون مربحًا للغاية.
بالطبع ، يبدو أن الاستثمار في الشركات الناشئة محجوز بالنسبة لرأسماليي المشاريع الأثرياء ، وليس لدى Joe Average.
لحسن الحظ ، أصبح بدء الاستثمار من قبل المستثمرين العاديين أسهل في عام 2012 من خلال إقرار قانون JOBS ، الذي خفف بعض لوائح الأوراق المالية الفيدرالية وجعل من السهل على الشركات البحث عن استثمارات من خلال التمويل الجماعي . ل جنة الأوراق المالية أيضا في عام 2016 صوتت لاعتماد القواعد التي جعلت تمويل الجماعي أكثر ممكن.
وكانت النتيجة طفرة في منصات لمستثمر نموذجي لضخ بعض رأس المال في الأعمال الناشئة وربما كسب بعض المال.
أساسيات الاستثمار في الشركات الناشئة
قبل البدء في الاستثمار في شركات المرحلة المبكرة ، من المهم أن نفهم أن العديد من الشركات الناشئة تفشل ولا تترك للمستثمرين أي شيء. إنه نوع من المخاطرة العالية والمكافأة العالية.
ولكن ، على عكس أشكال الاستثمار الأخرى ، عادةً ما يعني الاستثمار في بدء التشغيل أنه يمكنك استرداد أموالك إذا لم تنجح الشركة في جمع أموال كافية.
تجدر الإشارة إلى أن الاستثمارات الناشئة ليست قابلة للتداول بشكل عام مثل الأسهم. يجب أن تتوقع التمسك باستثماراتك حتى تصبح الشركة عامة أو يتم الحصول عليها.
بينما سمحت اللوائح المخففة لمزيد من المستثمرين الأفراد بالحصول على حصة مالية من الشركات الناشئة ، إلا أن هناك بعض القواعد التي يجب اتباعها. نظرًا للمخاطر التي تنطوي عليها ، تحد لجنة الأوراق المالية والبورصة من المبلغ الذي يمكنك الاستثمار فيه في أي فترة مدتها 12 شهرًا. يمكن أن يصل هذا الحد إلى 2200 دولار للأشخاص ذوي الدخل الصافي المنخفض والدخل ، إلى 107000 دولار للمستثمرين الأثرياء.
تقدم المنصات المدرجة أدناه عينة من الطرق المتاحة لأي شخص يرغب في الاستثمار في شركة ناشئة بأموال محدودة. على الرغم من أنه من غير المحتمل أن تصبح الملياردير القادم من وادي السيليكون ، فإن هذه المنصات يمكن أن تساعد في تنويع محفظتك الاستثمارية الأوسع نطاقًا وتمنحك الرضا عن دعم شركة شابة تؤمن بها.
SeedInvest
Seedinvest هي عبارة عن منصة للتمويل الجماعي تسمح للأفراد بالاستثمار في شركات المرحلة المبكرة التي تم فحصها مسبقًا بحثًا عن إمكانية محتملة. وفقًا لـ SeedInvest ، يتم قبول أقل من 1٪ من الشركات التي تسعى للحصول على التمويل من خلال المنصة.
تدعي الشركة أن لديها أكثر من 259000 مستخدم ، مع أكثر من 220 شركة تمول بنجاح.
عند التسجيل للحصول على حساب في SeedInvest ، يتم تقديمك بقائمة من الشركات التي تسعى للحصول على المال. العديد من الشركات مفتوحة لتلقي الاستثمارات من أي شخص ، ولكن بعضها يتطلب استثمارات كبيرة (20،000 دولار أو أكثر) ومفتوحة فقط للمستثمرين المعتمدين .
يتم تزويدك بـ “تقييم ما قبل النقود” بالإضافة إلى إجمالي قيمة الأموال المطلوبة والمبلغ الذي تم جمعه بالفعل. كل شركة لديها الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار الخاصة بها والوقت الذي تحتاج إلى جمع الأموال.
على سبيل المثال ، يمكن أن تحصل شركة الآيس كريم في مدينة نيويورك على تقييم مسبق للأموال قدره 9 ملايين دولار ، وقد جمعت 71،250 دولارًا من هدف 2 مليون دولار ، مع بقاء 29 يومًا.
إذا لم تكن مهتمًا بالاستثمار في شركة واحدة لبدء التشغيل ، يمكنك إنشاء مجموعة من الاستثمارات من خلال ميزة الاستثمار التلقائي للشركة. مع الاستثمار التلقائي ، هناك حد أدنى للاستثمار 200 دولار وهناك رسوم معالجة 2 ٪ لكل استثمار.
تشرح SeedInvest أهمية التنويع ، وتوصي بأن لا تستثمر في بدء تشغيل واحد ، ولكن محفظة تضم ما يصل إلى 25 شركة.
كيف يمكن للأشخاص العاديين الاستثمار في الشركات الناشئة؟
WeFunder
هدف WeFunder المعلن هو تمويل أكثر من 20.000 شركة ناشئة بحلول عام 2029. وتأمل في القيام بذلك من خلال قبول استثمارات لا تتجاوز 100 دولار في كل مرة.
من خلال WeFunder ، يمكن للمستثمر العادي ضخ رأس المال في مجموعة واسعة من الشركات. للوهلة الأخيرة ، كانت تقبل الاستثمارات في العشرات من الشركات بما في ذلك ناد صغير لكرة القدم في الدوري ، وبرنامج تدريبي شخصي للسباحة قائم على التطبيق ، وموقف هوت دوج للذواقة ، وصانع ويسكي للحرف.
تسمح المنصة للمستثمر بشراء الأسهم (مع توزيعات الأرباح أو بدون توزيعات أرباح ) أو الأوراق القابلة للتحويل أو الدين. قبلت WeFunder 83.5 مليون دولار في الاستثمارات منذ عام 2013 ، ودعم 250 شركة.
عندما تستثمر ، يتم وضع الأموال في حساب الضمان . إذا نجحت الشركة في جمع أموال كافية ، فسيذهب استثمارك إلى الشركات الناشئة. خلاف ذلك ، يمكنك استعادة أموالك.
جمهورية
Republic هو منصة أخرى على الإنترنت تتيح للمستثمرين الأفراد شراء حصة في الشركات الناشئة المبكرة. يتيح لك البدء بأقل من 10 دولارات.
تأسست الشركة من قبل خريجي AngelList ، منصة الاستثمار الشعبية للمستثمرين المعتمدين لدى الشركات الناشئة.
لما يستحق الأمر ، لعبت AngelList دورًا كبيرًا في إصدار قانون الوظائف.
تقول ريبابليك إنها تختار الشركات التي يمكنك الاستثمار فيها من خلال فحص من أربع خطوات لتحليل مؤسسي الشركة والمنتج والرسالة وإثبات النمو. ثم تقوم بإجراء العناية الواجبة المطولة قبل طرح الشركة للاستثمار.
بالإضافة إلى تقديم الاستثمارات ، يستضيف النظام الأساسي Republic ست مجموعات استثمار مختلفة ، مما يسمح بالمناقشة والأفكار والمشورة. يتم تشجيع أعضاء المجموعة أيضًا على الاستثمار معًا.
Microventures
و Microventures منصة تسمح للمرحلة مبكرة وبدء التشغيل في وقت متأخر من مرحلة الاستثمار مقابل أقل من 100 $.
لدى الشركة العشرات من الشركات التي تستثمر فيها ، بدءًا من صانع الألعاب الرياضية المتنقلة الحية ، وشركة التسويق الرقمي والمعارض التجارية ، وشركة تصنيع التكيلا الراقية.
تأسست Microventures في عام 2009 للمستثمرين المعتمدين وكانت الممول المبكر للعديد من الشركات الكبرى ، بما في ذلك Twitter. يبقى انتقائيًا تمامًا حول عدد الشركات المعتمدة للاستثمار.
مثل منصات أخرى ، تقدم Microventures معلومات حول كل استثمار بما في ذلك هدف الشركة لجمع التبرعات ، وعدد الأيام المتبقية في جولة الاستثمار. في معظم الحالات ، ستقدم لك شركة ناشئة تفاصيل حول الكيفية التي تنوي بها إنفاق الأموال التي تجمعها. ستقدم العديد من الشركات أيضًا امتيازات للمستثمرين ، مثل المنتجات المجانية أو الدعوات لحضور أحداث حصرية.
